反洗錢、反恐怖融資、反逃稅（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放的重要手段。《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》于2017年9月13日發(fā)布。到2020年，初步形成適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求、適合中國(guó)國(guó)情、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的“三反”法律法規(guī)體系，建立職責(zé)清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等、配合有力的“三反”監(jiān)管協(xié)調(diào)合作機(jī)制，有效防控洗錢、恐怖融資和逃稅風(fēng)險(xiǎn)。

洗錢是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。洗錢的危害主要有:為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供便利，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化；助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平，敗壞國(guó)家聲譽(yù)；損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)；造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

什么是恐怖融資：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。恐怖融資的危害有：為恐怖組織和恐怖分子從事恐怖活動(dòng)提供資源基礎(chǔ)和來(lái)源，幫助恐怖分子的陰謀得逞，給社會(huì)帶來(lái)極大恐慌；恐怖活動(dòng)的發(fā)生會(huì)給人民生命財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)巨大損害，阻礙社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展；卷入恐怖融資的金融機(jī)構(gòu)會(huì)喪失信譽(yù)，且將受到嚴(yán)厲處罰、制裁，甚至因此倒閉。

逃稅罪是指納稅人采取欺騙、隱瞞手段進(jìn)行虛假納稅申報(bào)或者不申報(bào)。逃稅罪的主要危害有：嚴(yán)重干擾了改革開(kāi)放方針和稅收改革法令的貫徹執(zhí)行，直接減少了國(guó)家財(cái)政收入；破壞了社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)秩序；造成國(guó)民收入分配不公平，打擊了靠勤勞致富的群眾的生產(chǎn)積極性；腐蝕了一部分干部職工，敗壞了黨風(fēng)和社會(huì)風(fēng)氣，有害于社會(huì)主義物質(zhì)文明和精神文明建設(shè)。

最后，渤海信托提醒廣大公眾，在進(jìn)行資金交易時(shí)要選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)，主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別，不要出租或出借自己的身份證件，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

凝聚公眾力量，打擊洗錢犯罪。

（材料選編自網(wǎng)絡(luò)）