反洗錢六大典型案例

安徽省洗錢罪典型案例 

　　目錄 

　　1.費(fèi)某、程某某洗錢案 

　　2.李某洗錢案 

　　3.姜某某洗錢案 

　　4.范某洗錢案 

　　5.薛某洗錢案 

　　6.許某波洗錢案 

　　【合肥市蜀山區(qū)檢察院】 

　　案例一：費(fèi)某、程某某洗錢案 

　　一、基本案情 

　　被告人費(fèi)某，女，1984年10月15日出生，無業(yè)。 

　　被告人程某某，女，1991年9月10日出生，無業(yè)。 

　　（一）上游犯罪 

　　2021年4月初，被告人費(fèi)某與楊某某、王某某（均另案處理）合謀販賣甲基苯丙胺（俗稱“冰毒”），其中費(fèi)某將其一條金項(xiàng)鏈典當(dāng)籌集6500元販毒資金。2021年4月12日至5月24日期間，經(jīng)費(fèi)某聯(lián)系，向兩名吸毒人員販賣甲基苯丙胺11次，總計(jì)重約6克。 

　　（二）洗錢犯罪 

　　被告人費(fèi)某伙同王某某、楊某某販賣毒品過程中，均是通過微信收取毒資。費(fèi)某為掩飾資金來源及性質(zhì)，要求被告人程某某幫其代為保管毒資，并采取“小額多筆”的方式予以轉(zhuǎn)回。2021年5月8日開始，費(fèi)某先后四次在收取毒資后，通過微信轉(zhuǎn)給程某某，共計(jì)6800元，并刪除相關(guān)收款、轉(zhuǎn)賬記錄。程某某在明知費(fèi)某所轉(zhuǎn)的資金系販毒所得的情況下，仍然予以接收和代為保管，并按費(fèi)某的要求，在短時(shí)間內(nèi)又分成多筆轉(zhuǎn)回給費(fèi)某。 

　　二、訴訟過程 

　　2021年6月11日，公安機(jī)關(guān)以費(fèi)某涉嫌販賣毒品罪、洗錢罪提請(qǐng)審查逮捕，蜀山區(qū)人民檢察院經(jīng)審查于6月17日決定批準(zhǔn)逮捕費(fèi)某。6月28日，公安機(jī)關(guān)以費(fèi)某涉嫌販賣毒品罪、洗錢罪，程某某涉嫌洗錢罪移送審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查并強(qiáng)化證據(jù)后，于7月5日提起公訴并建議法院適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>7月13日，法院對(duì)該案公開開庭審理，當(dāng)庭宣判。被告人費(fèi)某犯販賣毒品罪，判處有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金一萬六千元；犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金四千元，決定執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金二萬元。被告人程某某犯洗錢罪，判處拘役五個(gè)月，緩刑八個(gè)月，并處罰金三千元。被告人未上訴，判決已生效。 

　　三、典型意義 

　　1．把握“自洗錢”犯罪的本質(zhì)，準(zhǔn)確認(rèn)定“自洗錢”犯罪。《刑法修正案（十一）》修改了洗錢罪的構(gòu)成要件，對(duì)“自洗錢”行為可單獨(dú)定罪。本案作為安徽省檢察機(jī)關(guān)辦理的全國(guó)首批“自洗錢”案件，檢察機(jī)關(guān)從洗錢罪的本質(zhì)和行為特征兩個(gè)方面來準(zhǔn)確認(rèn)定“自洗錢”行為。其行為特征是行為人為掩飾隱瞞自己實(shí)施第一百九十一條規(guī)定的上游犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，實(shí)施該條第一款規(guī)定的行為，其行為本質(zhì)在于使非法所得合法化。就本案而言：第一，費(fèi)某通過微信收取毒資后，立即就轉(zhuǎn)給程某某；第二，在短時(shí)間內(nèi)又要求程某某分成小額多次轉(zhuǎn)回，有時(shí)轉(zhuǎn)款與回款僅間隔幾小時(shí)；第三，費(fèi)某刪除了從吸毒人員處收款及轉(zhuǎn)款給程某某的記錄，卻保留了收取程某某轉(zhuǎn)回資金的記錄。據(jù)此，可以認(rèn)定費(fèi)某的行為明顯具有掩飾、隱瞞販毒所得資金的來源和性質(zhì)的目的，在形式上將販毒所得資金轉(zhuǎn)換為朋友間往來資金，實(shí)現(xiàn)了“合法化”目的。該案起訴后，安徽省其他地區(qū)檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真學(xué)習(xí)借鑒，廣泛排查線索，相繼起訴3起“自洗錢”犯罪案件。 

　　2．注重證據(jù)審查判斷，強(qiáng)化“他洗錢”主觀“明知”的認(rèn)定。《刑法修正案（十一）》刪除了洗錢罪條文中的“明知”，但對(duì)于“他洗錢”行為，必須要求行為人明知是毒品犯罪等七類上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍為其洗錢才構(gòu)成犯罪。在本案中，費(fèi)某供述其曾明確告訴程某某讓其代為保管的是販賣毒品所收取的錢，程某某也承認(rèn)其知道費(fèi)某等人在從事販毒活動(dòng)。為了夯實(shí)程某某“明知”的證據(jù)，防范程某某翻供，檢察人員重點(diǎn)圍繞程某某與費(fèi)某的關(guān)系和認(rèn)識(shí)、交往的情況，以及程某某如何知道費(fèi)某等人在從事販毒活動(dòng)等問題進(jìn)行深入訊問。同時(shí)收集了證明其主觀明知的細(xì)節(jié)證據(jù)：程某某通過前男友楊某某組織的聚會(huì)認(rèn)識(shí)費(fèi)某、王某某，當(dāng)天楊某某、王某某就與費(fèi)某商議籌集資金販毒；程某某、費(fèi)某經(jīng)常到楊某某、王某某住處，曾看到費(fèi)某吸毒，聽到費(fèi)某、王某某接打電話提及販毒內(nèi)容；程某某與王某某同居后，曾勸告王某某販毒風(fēng)險(xiǎn)太大，王某某告知只是過渡。 

　　3.充分發(fā)揮檢察職能，提高案件辦理社會(huì)效果。針對(duì)兩被告人供述較為穩(wěn)定，認(rèn)罪態(tài)度較好，檢察機(jī)關(guān)依法適用了認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。承辦檢察官耐心釋法說理，講明定罪的理由，說清提出量刑建議的事實(shí)和依據(jù)，兩名被告人在值班律師的見證下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。庭審適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?，兩被告人?duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，確認(rèn)認(rèn)罪認(rèn)罰從寬真實(shí)效力。法庭采納量刑建議，當(dāng)庭作出判決，兩被告人均不上訴，效果良好。為發(fā)揮安徽首例“自洗錢”案件指導(dǎo)作用，蜀山區(qū)人民檢察院還制作了金融微課堂小視頻，發(fā)布于最高檢微信公眾號(hào)，用于宣傳預(yù)防洗錢犯罪法律知識(shí)，引導(dǎo)人民群眾提高防范意識(shí)，堅(jiān)決遠(yuǎn)離洗錢犯罪。 

　　【六安市裕安區(qū)檢察院】 

　　案例二：李某洗錢案 

　　一、基本案情 

　　被告人李某，原系安徽某教育集團(tuán)有限公司（上游犯罪被告人陳某實(shí)際控制）行政主管。 

　　（一）上游犯罪 

　　2013年3月22日，曹某（另案處理）與被告人陳某等在六安市注冊(cè)成立六安葡金投資管理有限公司（簡(jiǎn)稱六安葡金公司），曹某為公司實(shí)際控制人，2016年8月，陳某與曹某等簽訂業(yè)務(wù)分割協(xié)議，由陳某接管六安、池州、上海三家葡金公司的債權(quán)債務(wù)，成為三公司的實(shí)際控制人，繼續(xù)推出“半年紅”、“年年紅”、“葡金寶”等線下眾籌理財(cái)產(chǎn)品，以投資陳某名下的安徽某生態(tài)有機(jī)肥、霍邱花園美好鄉(xiāng)村、蕪湖某幼兒園等項(xiàng)目為名，通過發(fā)傳單、電話聯(lián)系、組織投資人到上述項(xiàng)目參觀等方式進(jìn)行宣傳，與投資人簽訂協(xié)議書，承諾到期按照投資金額7%至14%的年收益率還本付息，以個(gè)人賬戶歸集資金。截止2018年11月8日案發(fā)，陳某通過葡金公司共計(jì)向2197名投資人吸收公共資金282797927.71元，造成1537名投資人直接經(jīng)濟(jì)損失148248925.72元。 

　　（二）洗錢犯罪 

　　2017年9月至2018年4月間，李某按照陳某要求，將葡金公司所吸收的2996749.5元資金轉(zhuǎn)至陳某公司項(xiàng)目賬戶，再轉(zhuǎn)至陳某尾號(hào)為1314的銀行卡賬戶后，再以公司員工個(gè)人名義，借旅游、留學(xué)生學(xué)費(fèi)支出之名分筆兌換為45.5萬美元，陸續(xù)匯往境外陳某的指定賬戶。該款未在公司賬目反映，亦未能追回。 

　　二、訴訟過程 

　　2019年3月8日，六安市公安局裕安分局以陳某涉嫌非法吸收公共存款罪，移送六安市裕安區(qū)人民檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)在辦案中獲悉，涉案公司員工反映之前曾應(yīng)李某的要求，幫助陳某兌換過2萬美元，以孩子留學(xué)的名義匯往境外，犯罪嫌疑人跨境轉(zhuǎn)移集資款，存在洗錢犯罪的可能，遂要求公安補(bǔ)充偵查洗錢犯罪線索。公安立案?jìng)刹楹?，檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步發(fā)揮訴前主導(dǎo)作用，指派辦案檢察官介入引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)取證，提出查實(shí)有無其他員工參與美元兌換、調(diào)取相關(guān)員工兌換美元信息記錄、匯款憑證等偵查意見。公安機(jī)關(guān)按照建議完成外圍調(diào)查后，在辦案檢察官指導(dǎo)下進(jìn)一步追溯資金流動(dòng)的來源。經(jīng)調(diào)查，最終鎖定李某協(xié)助陳某將大量集資款轉(zhuǎn)移出境的事實(shí)，確認(rèn)涉嫌洗錢罪。 

　　2019年9月2日，六安市裕安區(qū)人民檢察院向六安市公安局裕安分局發(fā)出《補(bǔ)充移送起訴通知書》，要求對(duì)李某以涉嫌洗錢罪補(bǔ)充移送起訴。2019年9月20日，六安市裕安區(qū)院對(duì)非法集資犯罪和洗錢犯罪一體審查，以陳某涉嫌非法吸收公共存款罪、集資詐騙罪，李某涉嫌洗錢罪，其余被告人涉嫌非法吸收公共存款罪提起公訴。2019年12月6日、2020年5月22日，六安市裕安區(qū)人民法院二次開庭審理此案。2020年7月14日，六安市裕安區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定李某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十萬元。 

　　2021年3月11月，六安市中級(jí)人民法院以辯護(hù)人提交的證明陳某利用國(guó)內(nèi)資金在美國(guó)投資辦學(xué)的證據(jù)需質(zhì)證等原因，裁定發(fā)回重審。發(fā)回重審后，六安市裕安區(qū)人民檢察院圍繞二審新證據(jù)“涉外證據(jù)”的資格和證明目的進(jìn)行了嚴(yán)格審查，并發(fā)表出庭意見：該涉外證據(jù)雖有駐美領(lǐng)事館認(rèn)可，但該認(rèn)可只是涉外證據(jù)形式要件，不能證明文件內(nèi)容。而辯方提交的證明陳某在美購買教會(huì)學(xué)校的證明無當(dāng)?shù)氐禺a(chǎn)中介印簽，不能證明投資教育的目的；該證明目的不能否認(rèn)涉案資產(chǎn)系犯罪所得的屬性，也不能否認(rèn)陳某洗錢犯罪。10月13日，六安市裕安區(qū)人民法院裁定維持原判。 

　　三、典型意義 

　　1.充分發(fā)揮主導(dǎo)作用，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪。當(dāng)前非法集資類犯罪高發(fā)，涉案資金巨大，此類案件往往存在洗錢線索。檢察機(jī)關(guān)將涉眾型犯罪案件作為同步審查的重點(diǎn)，采用穿透式審查方式，密切關(guān)注涉案資金流向，逐案摸排洗錢犯罪線索。檢察機(jī)關(guān)在審查起訴陳某涉嫌非法吸收公共存款罪時(shí)，認(rèn)真履行同步審查職責(zé)，及時(shí)返現(xiàn)洗錢線索；充分履行主導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化法律監(jiān)督職責(zé)，提前介入偵查工作，補(bǔ)充完善證據(jù)鎖鏈；及時(shí)追加起訴遺漏的洗錢犯罪，推動(dòng)形成上下游犯罪一體起訴、共同打擊的良好態(tài)勢(shì)。 

　　2.全面審查在案證據(jù)，精準(zhǔn)認(rèn)定案件事實(shí)。洗錢犯罪主觀明知的認(rèn)定一直是辦案的難點(diǎn)，在缺乏有罪供述的情況下，認(rèn)定案件事實(shí)主要依賴于間接證據(jù)。本案中，李某及其辯護(hù)人否認(rèn)其明知所匯資金來源于集資款。六安葡金公司實(shí)際控制人陳某，將向集資人還本付息業(yè)務(wù)交由自己名下的安徽某教育集團(tuán)有限公司辦理。李某作為該公司行政主管，應(yīng)陳某要求，曾提供其個(gè)人銀行卡用于集資款過賬。李某可以通過銀行短信通業(yè)務(wù)，察覺自己銀行卡過賬資金數(shù)額大、次數(shù)多，不同于正常經(jīng)營(yíng)往來。李其對(duì)于安徽某教育集團(tuán)有限公司從事集資款兌付，以及用于兌換美元的資金出自其被借用的賬戶是應(yīng)當(dāng)明知。同時(shí)李某擔(dān)任公司高管長(zhǎng)達(dá)四年，幫助陳某處理各類行政事務(wù)，其所處層級(jí)、任職情況等應(yīng)當(dāng)完全熟悉公司運(yùn)作模式，了解該教育集團(tuán)所控制資金來源于六安葡金公司吸收的公共存款，且上述事實(shí)均得到相關(guān)財(cái)務(wù)人員及其他員工的印證，足以認(rèn)定。 

　　3.準(zhǔn)確研判洗錢手段，確保案件辦理質(zhì)效。本案發(fā)回重審后，李某及其辯護(hù)人提出，李某按照陳某將款項(xiàng)匯往境外用于辦學(xué)的指示進(jìn)行匯款，其對(duì)于陳某是進(jìn)行投資辦學(xué)，抑或是隱匿資產(chǎn)并不知情，因而不具有洗錢犯罪的主觀故意。依據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是洗錢犯罪的典型手段之一?？缇侈D(zhuǎn)移資產(chǎn)后的用途，是合法投資還是非法使用并不影響洗錢罪的認(rèn)定。本案李某對(duì)于出境資金來源于陳某非法吸收的集資款是明知的。而按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的要求，國(guó)家對(duì)個(gè)人結(jié)匯和購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年5萬美元，如境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資，所需外匯經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)方可購匯，并辦理相應(yīng)的境外投資外匯登記手續(xù)。李某故意違背外匯管理規(guī)定，指使公司多名員工假借本人因旅游、留學(xué)等名義分19筆進(jìn)行小額（單筆均在5萬美元以下）購匯、匯款，其實(shí)質(zhì)是逃避金融外匯部門監(jiān)管轉(zhuǎn)移集資款，以掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，至于陳某之后如何處置這部分集資款，不影響李某的洗錢犯罪的認(rèn)定。 

　　【宣城市廣德市檢察院】 

　　案例三：姜某某洗錢案 

　　 　　一、基本案情 

　　被告人姜某某系安徽省潁上縣個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶。2017年11月，被告人姜某某明知其舅舅張某某（某政府部門原副局長(zhǎng)，因涉嫌受賄罪，另案處理）系國(guó)家工作人員，仍應(yīng)張某某的要求，提供姜某某個(gè)人資金賬戶，接受彭某某（潁上縣做煤炭生意的老板）轉(zhuǎn)賬的人民幣1000萬元用于購買基金。 

　　二、訴訟過程 

　　被告人姜某某，因涉嫌參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、聚眾斗毆罪、洗錢罪由安徽省阜陽市公安局綜合執(zhí)法分局偵查終結(jié)，經(jīng)安徽省人民檢察院指定管轄，移送廣德市人民檢察院審查起訴。 

　　審查起訴階段，檢察機(jī)關(guān)充分履行指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任，提出思路和方法，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)收集完善證據(jù)。針對(duì)姜某某是否對(duì)彭某某轉(zhuǎn)賬的1000萬資金性質(zhì)“明知”，是否與張某某存在“通謀”等焦點(diǎn)和關(guān)鍵問題，檢察機(jī)關(guān)向偵查機(jī)關(guān)提出了補(bǔ)充提供證據(jù)的意見：一是進(jìn)一步訊問姜某某，核實(shí)彭某某轉(zhuǎn)入姜某某銀行賬戶1000萬元資金流向、用途、購買基金種類等證據(jù)；二是結(jié)合姜某某的銀行賬戶明細(xì)，分析彭某某轉(zhuǎn)入姜某某銀行賬戶的1000萬元資金的流轉(zhuǎn)、流向及用途；三是調(diào)取姜某某利用尾號(hào)為1348建行賬戶購買基金的品種、數(shù)量、收益、贖回基金交易明細(xì)等證據(jù)；四是進(jìn)一步核實(shí)姜某某對(duì)其舅舅張某某受賄是否存在通謀的證據(jù)。2020年8月27日，經(jīng)廣德市人民檢察院提起公訴，廣德市人民法院于2020年10月19日至20日開庭審理本案。 

　　2020年11月13日，廣德市人民法院作出一審判決：被告人姜某某犯參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣十五萬元；犯聚眾斗毆罪，判處有期徒刑一年；犯洗錢罪判處有期徒刑二年十個(gè)月，并處罰金人民幣一百萬元，決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百一十五萬元。被告人姜某某不服一審判決，提出上訴，宣城市中級(jí)人民法院二審駁回上訴，維持原判。 

　　三、典型意義 

　　1．重視審查間接證據(jù)。洗錢罪隱蔽性強(qiáng)、專業(yè)程度高、證明犯罪難度大，被告人往往否認(rèn)對(duì)資金性質(zhì)明知，需要加強(qiáng)對(duì)間接證據(jù)的收集和審查判斷，準(zhǔn)確認(rèn)定案件事實(shí)，把握案件定性。本案中，針對(duì)被告人對(duì)資金性質(zhì)是否“明知”，與上游犯罪行為人是否存在“通謀”等焦點(diǎn)和關(guān)鍵問題，檢察機(jī)關(guān)要求偵查機(jī)關(guān)進(jìn)一步訊問被告人，核實(shí)轉(zhuǎn)入其賬戶的資金劃轉(zhuǎn)、流向、用途等證據(jù)；調(diào)取被告人銀行賬戶購買基金的品種、數(shù)量、收益、贖回基金交易明細(xì)等書證，以鎖定被告人資金流向、用途等。通過引導(dǎo)偵查取證，補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)，形成完善證據(jù)的證明體系，從而能精準(zhǔn)指控和證明洗錢犯罪。 

　　2．依法證明主觀明知。洗錢罪的犯罪對(duì)象是特定上游犯罪的所得及其收益，要求被告人主觀上對(duì)此明知。司法實(shí)踐中，明知包括確實(shí)知道，也包含確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)。認(rèn)定被告人對(duì)資金性質(zhì)具有違法性認(rèn)知和判斷，需結(jié)合被告人與上游犯罪行為人關(guān)系密切程度以及在收到轉(zhuǎn)來資金后是否在不同賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)，是否有投資經(jīng)營(yíng)，是否具有協(xié)助他人轉(zhuǎn)移與其職業(yè)明顯不符的財(cái)物等情形來綜合判定，若符合最高人民法院《關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》列舉的六種推定明知的具體情形之一，即可認(rèn)定被告人存在明知。 

　　3．準(zhǔn)確認(rèn)定洗錢行為。辦理此案時(shí)，刑法修正案（十一）尚未施行，沒有將自洗錢行為規(guī)定為洗錢罪。公安機(jī)關(guān)起訴意見書認(rèn)定姜某某構(gòu)成洗錢罪，主要理由是姜某某系張某某資產(chǎn)的管理人和代言人，主要幫助黑社會(huì)性質(zhì)組織洗白黑錢。張某某系黑社會(huì)性質(zhì)組織的組織、領(lǐng)導(dǎo)者，亦應(yīng)對(duì)組織意志內(nèi)的洗錢罪承擔(dān)刑事責(zé)任，故張某某在該起事實(shí)中既構(gòu)成受賄罪，又構(gòu)成洗錢罪。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，從當(dāng)時(shí)刑法條文和司法解釋本意分析，洗錢罪是將他人犯罪所得（上游七類犯罪）而非自己犯罪所得洗白。若行為人既實(shí)施上游犯罪，又實(shí)施洗錢行為，事后洗錢的行為被上游犯罪所吸收，屬于“事后不可罰行為”，只能按上游犯罪定罪，行為人不單獨(dú)定洗錢罪，該意見也得到了省檢察院掃黑除黑專家指導(dǎo)組的認(rèn)同。本案中，張某某僅構(gòu)成受賄上游犯罪，不再單獨(dú)定洗錢罪，姜某某構(gòu)成洗錢罪。 

　?。▉碓矗喊不帐∪嗣駲z察院官網(wǎng)）